00933B更好的選擇…想穩定領息非只能存金融股! 專家:資產規模較大者更適合

00933B更好的選擇…想穩定領息非只能存金融股! 專家:資產規模較大者更適合

臺股示意圖。圖/聯合報系資料照片

存金融股更該存金融債 國泰10Y+金融債(00933B)

北京今天雨夹雪转小雨,最高气温2℃,道路湿滑注意交通安全

這個月看到一則網路資訊:目前全臺存金融股的股民已超過800萬!

孫太第一時間感到非常驚訝,於是還特地去集保中心查了42檔金融股的股東總人數,簡單加總過後,發現真的有超過。800萬是什麼概念?簡單來說全臺人口1/3都在存金融股,由此可見投資人非常喜愛金融股的股性。

孫太回想自己存股早期因曾任職金融業,所以自己熟悉的領域投資(能力圈)=金融股=是存股階段一的首選,後來因爲離開職場+投資規模擴增+需要有穩定的現金流需求,陸續將手邊的個股轉換到ETF。

而ETF有分散風險的作用!這幾年產業因爲疫情的緣故發生許多變化,多檔金融股表現也顯得相對疲軟,加上日前FED公開說明3月降息機率不大,因此市場上對降息期待的時間也往後延至第2季,往好的方面想,金融股已漸漸走出這幾年疫情和快速升息所帶來的陰霾 ,未來可期。

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有網友詢問,想穩定領息只能存金融股嗎?不知金融債是否是一個更好的選擇?

在此以孫太納入追蹤的國泰10Y+金融債(00933B)爲例,據Bloomberg近15年之統計資料顯示,臺灣金融股長期殖利率平均落在3.29%,而過去15年金融債的殖利率反而高達4.18%,近期甚至來到5.25%的水準。而在過去3年中,股民最多的四檔金融股「開發+玉山+中信+兆豐」,配息表現不見得都很穩定,特別是在2023年時,現金殖利率明顯下降,開發金甚至不配息,所以偏好金融股又希望獲得穩定的現金流的網友,配息穩定的金融債也是投資的選擇之一。而且債券的價值,來自於債券的品質,00933B平均信評達A2,可說是投資等級債中的資優生!

囚笼

以下是國泰10Y+金融債(00933B)3月份的預估配息公告相關資訊 ,年化殖利率約5%

00933B本次配息資訊如下:

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最後,投資債券ETF還有一個好處就是配息節稅的功能,如果資產規模較大,同時希望安穩領息又不用繳交二代健保補充保費的投資人,那投資國泰10Y+金融債(00933B)就是一個不錯的方式。

因爲債息屬於海外所得,所以享有750萬元以內免稅的優勢且免二代健保補充保費,對於偏好股債平衡和月月配的退休族羣來說-「月配型股票ETF+月配型債券ETF」不僅可以讓每月領息更穩定,也是一種能幫助自己「維持退休生活品質」,擁有「降低投資風險和商品波動度」的好選擇。

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